Azijski bogataši okreću se Švicarskoj kako bi parkirali imovinu

Bankari su rekli da azijski obiteljski uredi i ultrabogati pojedinci sve više prebacuju svoj novac u Švicarsku, tražeći izravne veze i utočište za imovinu, uključujući fizičko zlato u trezorima.

Klijenti žele da njihova ulaganja budu legalno knjižena i držana u Švicarskoj čak i ako žive i rade negdje drugdje, rekli su bankari.

Švicarska je zadržala svoju poziciju vodećeg svjetskog utočišta unatoč godinama predviđanja da će erozija bankarske tajne i međunarodni pritisak na offshore financije umanjiti njezin status.

Zemlja je ostala glavno središte za offshore bogatstvo u 2024. godini, s 2,74 bilijuna dolara imovine pod upravljanjem, prema Boston Consulting Group.

Suparnička središta, uključujući Hong Kong, Singapur i Dubai, rastu brže posljednjih godina. Hong Kong je prošle godine imao 2,65 bilijuna dolara imovine pod upravljanjem, prema BCG-u, dok je Singapur imao 1,92 bilijuna dolara.

No, dva azijska središta postala su vitalna lovišta za švicarske privatne banke, služeći kao brzorastući izvori novih klijenata, a mnoga od te imovine na kraju se vraćaju u Švicarsku.

Broj depozita stanovnika Hong Konga i Singapura naglo je porastao posljednjih godina, prema podacima BIS-a i SNB-a.

Većina klijenata i dalje rezervira u Aziji, ali postotak zainteresiranih za Švicarsku raste, rekao je Omar Shakur, glavni izvršni direktor za privatne klijente u Aziji u Lombard Odieru, privatnoj banci.

„U prošlosti je vrlo malo klijenata tražilo dodatne rezervacije u Švicarskoj. Sada ih sve više pita mogu li rezervirati u Švicarskoj. Ovo je nova dimenzija koja počinje“, rekao je.

Ova promjena označava prekid s desetljećem u kojem su blizina i praktičnost učinile Hong Kong i Singapur prirodnim središtima azijskog bogatstva.

Mnoge švicarske banke proširile su se u Aziji tijekom posljednja dva do tri desetljeća kako bi služile rastućem broju bogatih u regiji, pomažući u pionirskom razvoju modela privatnog bankarstva u regiji.

No, bankari kažu da su politički šokovi diljem regije, poput nametanja strogog novog zakona o nacionalnoj sigurnosti u Hong Kongu 2019. godine, nakon čega je uslijedila ruska invazija na Ukrajinu, povećali zabrinutost među bogatima u Aziji oko sigurnosti njihove imovine.

Christian Cappelli, voditelj odjela za Aziju u Julius Baeru u Zürichu, rekao je da je 2010. godine zahtjev azijskih klijenata za rezervacijom u Švicarskoj bio „vrlo mali“.

„Nije bilo koristi. Rezervacija na mjestu poput Singapura bila je jednako dobra“, rekao je. To se promijenilo od 2019. godine, rekao je.

„Klijenti su sve više osjećali da su geopolitički stvari manje predvidljive i stoga je važno imati imovinu u različitim jurisdikcijama“, rekao je Cappelli.

Christian Frie, voditelj azijsko-pacifičkog poslovanja u Švicarskoj za LGT Private Banking, rekao je da je Švicarska postala „središte izbora za rezervacije“ za azijske klijente izvan regije.

„Većina azijskih klijenata koje vidimo izdvaja oko 10 do 15 posto svoje imovine izvan regije, a u nekim slučajevima i više. Kada odaberu mjesto izvan Azije, obično biraju Švicarsku“, rekao je Frie.

Drugi direktor švicarske privatne banke rekao je da su pravila o porezu izvan regije u Londonu smanjila privlačnost Ujedinjenog Kraljevstva za azijske klijente koji su tamo dugo bili privlačeni, posebno zbog svojih portfelja nekretnina. „Švicarska je imala koristi od toga“, rekla je ta osoba.

Banke su kao odgovor proširile svoje azijske odjele u Švicarskoj.

Julius Baer ima azijski odjel u Švicarskoj od 1990-ih, ali je značajno povećao zapošljavanje od 2022. UBS-ov azijski odjel sada ima više od 100 ljudi, prema ljudima upoznatima s tim pitanjem, dok se azijski odjel LGT-a povećao s manje od 10 ljudi u 2014.