Neto imovina obveznih mirovinskih fondova u srpnju porasla za 539 milijuna eura

Obvezni mirovinski fondovi prošli su mjesec vrijednošću neto imovine premašili 25 milijardi eura, a zajedno onom u dobrovoljnim fondovima mirovinska štednja hrvatskih građana danas je nadomak 27 milijardi eura. Pritom su prošlomjesečne uplate doprinosa zaslužne za 148 milijuna povećanja.

Iako globalnih rizika ne manjka, stanje na financijskim tržištima i dalje omogućuje solidan rast imovine i stabilne prinose, a rastu vrijednosti posebice pridonose dionice. Tako su i prošli mjesec veće povećanje imovine zabilježili fondovi izloženiji dionicama, a to su, sveukupno gledano (sve tri kategorije), Erste Plavi i PBZ-CO, čiji fondovi su na mjesečnoj razini zabilježili prosječan mjesečni porast imovine iznad tri posto.

Kad je riječ o dionicama – a unatoč procesu diversifikacije portfelja mirovinskih fondova kroz rast prekograničnih izloženosti u njihovim dioničkim portfeljima ipak prevladavaju domaće – dovoljno je podsjetiti na vrijednosti Crobexa. Na mjesečnoj razini dionički indeks Zagrebačke burze na vrijednosti je dobio 4,2 posto, od početka godine porastao je 17,7 posto, a u odnosu na srpanj prošle godine u plusu je od 25,6 posto. U prvih sedam mjeseci 2025. imovina OMF-ova porasla je za dvije milijarde eura, s tim da im se u tom razdoblju slilo nešto više od 990 milijuna eura uplata doprinosa.

U proteklih 12 mjeseci imovina svih OMF-ova povećana je za 3,1 milijardu. Na godišnjoj razini nominalni prinosi Mirexa veći su od ostvarenih tijekom prošle godine, odražavajući razmjerno povoljna kretanja na financijskim tržištima, prije svega dioničkim. Tako i na godišnjoj razini najveće prinose bilježe fondovi kategorije A u kojima su zbog (mlađe) dobne strukture veći i udjeli ulaganja u dionice. Kod te kategorije OMF-ova Mirex je trenutačno na 14,64 posto, s tim da raspon seže od 7,8 posto (Raiffeisenov A fond) pa do 16,7 posto (PBZ-CO).