Dakako, bitcoin i druge kriptovalute imaju primarno legitimnu svrhu, ali ne postoji ono što zlonamjerni ne bi uspjeli, ili barem pokušali, iskoristiti i na ilegalan način. Osim anonimnih transakcija kriptovalutama, nedavno su znanstvenici sa sveučilišta u Hamburgu i tamošnjeg Blockchain Research Laba opisali do sada neistraženu metodu pranja novca koja se – možda – događa i putem bitcoina.
U središtu ove sheme je proces ekskluzivnog rudarenja kriptovaluta, pojave koja nije uobičajena niti predviđena, ali je protokoli po kojima bitcoin funkcionira dopuštaju. Ekskluzivno rudarenje javlja se kada su rudar, odnosno skupina rudara kriptovaluta, u dosluhu s onime tko želi obaviti kakvu transakciju. Umjesto da se ta transakcija na blockchain zapiše i verificira od strane neovisnih, nasumično odabranih rudara, ona se verificira samo kod odabranog kriptorudara, piše Bug.hr.
To omogućava da se, dogovorom između dviju strana, dogovori cijena te transakcije, umjesto da ona bude određena automatski. Ovo otvara mogućnost velikim igračima da si pronađu rudare koji bi im ekskluzivno verificirali transakcije, te tako izbjegnu promjenjive naknade. Rudarima pak može jamčiti više i stabilnije prihode, kako će nagrade za rudarenje padati. Međutim, istraživači koji su analizirali ovu pojavu kažu i kako ona dozvoljava i značajno opasnije radnje.
Tako, primjerice, trgovac bitcoinom (odnosno netko tko želi "oprati" novac) može njime odraditi transakciju u dogovoru s rudarom, a ovaj mu potom ispostavlja iznimno visok račun za njezinu provedbu. Rudar potom taj apsurdno velik "trošak" naplati putem bitcoina i prikaže svoju zaradu kao legitiman prihod od rudarenja. Potom takav "čist" novac pretvori u fiat valutu, te ga u gotovini vrati nalogodavcu – trag novca je zameten, naizgled je sve legalno i zapisano na blockchainu, a zapravo se radi o kriminalu.
Istraživači kažu da ovu sigurnosnu rupu nije lako zakrpati s tehničke strane. Isto tako, kažu kako za sada nema dokaza da se netko poslužio sličnim mehanizmom za pranje novca, primarno iz razloga što je ekskluzivno rudarenje tehnološki prilično zahtjevno izvesti. No, to ne znači da netko već neće pokušati, pa eksperti predlažu izradu alata za praćenje ovakvih aktivnosti i razlučivanje onih legalnih od potencijalno ilegalnih.
