Revolut kažnjen s 3,5 milijuna eura zbog propusta u kontroli pranja novca

Banka Litve - koja regulira Revolutove operacije u Europi zajedno s Europskom središnjom bankom - u utorak je rekla da je kaznila fintech nakon što je identificirala "kršenja i nedostatke u praćenju poslovnih odnosa i [transakcija]".

To je "dovelo do toga da banka nije uvijek ispravno identificirala sumnjive monetarne operacije ili transakcije koje su izvršili klijenti", rekao je nadzorni pas.

Banka Litve je 2022. kaznila Revolut sa 70.000 eura jer nije podnio svoja financijska izvješća na vrijeme.

Brzorastući fintech, koji je posljednji put procijenjen na 45 milijardi dolara, privukao je pozornost zbog robusnosti svojih kontrola. Revolut je 2021. od vlasti u Litvi dobio punu europsku bankarsku licencu, što mu je omogućilo da radi kao banka u cijeloj regiji.

No njegov zahtjev za bankarsku licencu kod regulatora Ujedinjenog Kraljevstva bio je u zastoju više od tri godine nakon što je naišao na niz problema, uključujući upozorenje revizora BDO 2023. da dizajn njegovog IT sustava znači da postoji rizik da je većina njegovih prihoda u 2021. bila "materijalno pogrešno iskazana".

Revolut je rekao da je predan najvišim standardima regulatorne usklađenosti i da je surađivao s Bankom Litve u poduzimanju hitnih radnji za rješavanje proceduralnih nedostataka.

"Nastavljamo ulagati kako bismo osigurali najbolje kontrole u klasi u borbi protiv financijskog kriminala", rekao je Revolut.

Osoba bliska Revolutu, koji je najvrjedniji europski start-up, rekla je da središnja banka nije identificirala potvrđene slučajeve pranja novca i da su njezini nalazi bili usmjereni na poboljšanja postojećih kontrola.

Dodali su da kazna predstavlja manje od 0,5 posto prihoda tvrtke u 2023., daleko ispod maksimalne potencijalne kazne od 10 posto za kršenje litavskih zakona protiv pranja novca.

Središnja banka priopćila je da je Revolutova europska banka "priznala utvrđena kršenja i nedostatke, poduzela mjere na vlastitu inicijativu kako bi ih uklonila [te] pripremila i dogovorila plan za uklanjanje kršenja i nedostataka".

Revolut je u srpnju prošle godine dobio licencu za bankarstvo u Velikoj Britaniji s ograničenjima. Očekuje se da će izaći iz takozvane faze mobilizacije, što će joj omogućiti da dovrši postavljanje svojih procesa prije pokretanja kao potpuno razvijena banka na svom domaćem tržištu kasnije ove godine.

Digitalne banke privukle su pažnju posljednjih godina jer su regulatori izrazili zabrinutost da njihove interne kontrole nisu pratile njihov brzi rast. Uprava za financijsko ponašanje Ujedinjenog Kraljevstva upozorila je 2022. da je porast broja prijava Nacionalnoj agenciji za borbu protiv kriminala izazvao "zabrinutost oko primjerenosti čekova [neobanaka] prilikom preuzimanja novih klijenata".

FCA je prošle godine kaznila banku Starling s 29 milijuna funti nakon što je banku protivnicu optužila za "šokantno slabu" kontrolu financijskog kriminala.